Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Diese Seite erklärt, wie wir bei Betamo Casino Verifizierungen durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten. Alle Angaben folgen unserer Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority.

Betamo Casino und Geldwäschebekämpfung

Wir betreiben diese Plattform als N1 Interactive Ltd unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir dem maltesischen Prevention of Money Laundering Act und den Antigeldwäscherichtlinien der Europäischen Union. Unser internes Compliance Team setzt diese Vorgaben seit unserer Gründung 2019 in jedem Betriebsbereich um, von der Registrierung bis zur letzten Auszahlung.

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Zahlungsmissbrauch schaden legitimen Spielern unmittelbar. Deshalb prüfen wir Identitäten, überwachen Transaktionen und melden begründete Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. Diese Maßnahmen schützen Ihre Guthaben und die Integrität unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Stufen der Identitätsprüfung

Die Verifizierung erfolgt gestuft: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zur Person, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten führen wir erweiterte Prüfungen durch. Unsere Lizenz verpflichtet uns zur Identitätsprüfung, bevor Guthaben das Konto verlässt.

Akzeptierte Dokumente

Laden Sie für die Standardverifizierung folgende Unterlagen hoch. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig abgelichtet und gut lesbar sein.

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Auszug
• Meldebescheinigung oder Versorgerrechnung, maximal drei Monate alt, mit sichtbarer Adresse
• Foto der verwendeten Kreditkarte mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge, Screenshot Ihres E-Wallets oder Angabe der Krypto-Wallet-Adresse

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Ablauf in vier Schritten

Die Prüfung läuft vollständig online und dauert bei vollständigen Unterlagen 24 bis 48 Stunden.

• Öffnen Sie im Kontomenü den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ihre Dokumente als JPG, PNG oder PDF hoch, jeweils bis 10 MB pro Datei.
• Unser Compliance Team gleicht die Unterlagen mit Ihren Kontodaten ab.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Team direkt bei Ihnen.

Datenschutz während der Prüfung

Alle Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und landen in einem System mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance Abteilung sehen Ihre Unterlagen, und wir geben sie ohne Rechtsgrundlage nicht an Dritte weiter. Nach abgeschlossener Prüfung laufen künftige Auszahlungen ohne erneute Dokumentprüfung.

Nachweis Ihrer Mittelherkunft

Wann wir danach fragen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichen Mustern oder kumulierten Summen, die nicht zu Ihrem Spielerprofil passen, fordern wir einen Nachweis der Mittelherkunft. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Werden wir tätig, informieren wir Sie per E-Mail mit Angabe der benötigten Unterlagen und einer Frist zur Übermittlung.

Geeignete Nachweise

Je nach Herkunft der Mittel eignen sich unterschiedliche Dokumente.

• Lohnzettel oder Arbeitsvertrag als Nachweis beruflicher Einkünfte
• Kontoauszüge der letzten drei Monate
• Steuerbescheide oder Jahresabrechnungen
• Verkaufsverträge etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunden mit Datum und Betrag

Überwachung Ihrer Transaktionen

Same Method Rule und Limits

Jede Ein- und Auszahlung läuft über automatisierte Prüfungen. Auszahlungen schreiben wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, mit dem Sie eingezahlt haben. Übersteigt der Auszahlungsbetrag die Gesamteinzahlungen einer Methode, zahlt die Differenz auf eine von uns freigegebene Alternative aus.

Prüfung verdächtiger Muster

Transaktionen mit Anzeichen von Strukturierung, Drittzahlungen oder unklarer Herkunft halten wir zur Prüfung an. In begründeten Fällen informieren wir die zuständige Finanzaufsicht in Malta. Reguläre Spieler mit plausiblen Mustern merken von diesen Prüfungen nichts.

Einschränkungen ohne gültige Dokumente

Folgen fehlender Verifizierung

Fehlen Dokumente oder passen die Angaben nicht zur Person, schränken wir das Konto so lange ein, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

• Auszahlungen bleiben bis zur vollständigen Verifizierung gesperrt
• Einzahlungen oberhalb der jeweiligen Prüfschwelle werden abgelehnt
• Bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch sperren wir das Konto vollständig
• Ohne Rückmeldung innerhalb von 30 Tagen können wir die Kontobeziehung beenden

Guthaben aus bereits verifizierten Einzahlungen zahlen wir nachträglich aus, sobald die Verifizierung vollständig ist. Bei dokumentierten Verstößen gegen unsere Nutzungsbedingungen behalten wir uns die Meldung an die Behörden vor; die Entscheidung trifft unser Compliance Team nach Einzelfallprüfung.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre nach Vertragsende

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das maltesische Antigeldwäschegesetz vor; sie dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Malta Gaming Authority und der Finanzaufsicht.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente, soweit keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Einen vorzeitigen Löschungsantrag stellen Sie jederzeit per E-Mail an [email protected]; gesetzliche Pflichten gehen einem solchen Wunsch jedoch vor.

Häufige Fragen zu Betamo

Wie lange dauert die Verifizierung bei Betamo Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Upload der vollständigen Unterlagen. Unvollständige oder unscharfe Dokumente verlängern die Prüfung, bis Sie Ersatz eingereicht haben.

Muss ich Dokumente schon bei der Registrierung einreichen?

Nein. Vollständige Dokumente verlangen wir erst vor der ersten Auszahlung oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden.

Warum erfolgt die Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Unsere Same Method Rule schreibt vor, Auszahlungen auf das Zahlungsmittel der Einzahlung zurückzubuchen. Nur Differenzbeträge gehen auf eine alternative Methode.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie bleiben fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung verschlüsselt gespeichert und werden danach gelöscht, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.